Efy Finance

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AML)

A Política AML da EFY Finance foi elaborada para prevenir a lavagem de dinheiro, incluindo a necessidade de ter sistemas e controles apropriados para mitigar o risco de o negócio ser usado para facilitar crimes financeiros.

Esta Política AML define os padrões mínimos que devem ser cumpridos e inclui:

A nomeação de uma empresa aliada que seja capaz de identificar atividades de lavagem de dinheiro (MLRO), tenha senioridade e independência suficientes e seja responsável por monitorar a conformidade com a legislação, regulamentos, padrões e orientações do setor relevantes; Estabelecer e manter uma Abordagem Baseada em Risco (RBA) para avaliar e gerenciar riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para nossa empresa; Estabelecer e manter procedimentos de Due Dilligence, identificação, verificação e conheça seu cliente (KYC) baseados em risco, incluindo Due Dilligence manual e aprimorada para os clientes que apresentam maior risco, como Pessoas Politicamente Expostas (PEPs); Estabelecer e manter sistemas e procedimentos baseados em risco para monitorar a atividade contínua do cliente; Procedimentos para relatar atividades suspeitas internamente e às autoridades policiais relevantes, conforme apropriado; Manter registros apropriados pelos períodos mínimos prescritos; Due Dilligence, Treinamento e Conscientização de todos os funcionários da empresa. Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) A Empresa adota uma abordagem baseada em risco ao adotar e implementar medidas de combate ao financiamento do terrorismo (CFT) e ao conduzir avaliações de risco de AML. A Empresa adotou controles internos de CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo) e tomou decisões sobre questões de CFT que substituem qualquer estratégia de negócios ou outras tarefas operacionais, se necessário.

Política de Sanções Internacionais (ISP)

Nossa empresa está proibida de realizar transações com indivíduos, empresas e países que estejam em listas de sanções reconhecidas.

(KYC) Conheça seu cliente

Para realizar transações em nosso site, indivíduos ou representantes de qualquer entidade devem ser identificados com um passaporte e/ou carteira de identidade e um documento de validação com foto com um sistema de identificação biométrica que permita comparar o documento oficial com a documentação apresentada. As empresas devem ser identificadas por certificações do Registro Público, extratos da Câmara de Comércio ou documentos semelhantes na jurisdição aplicável. Cópias devem ser feitas e arquivadas em arquivos de forma segura.